Cần một bản án công tâm hơn trong vụ án thất thoát hơn 400 tỷ tại OceanBank CN Hải Phòng

HĐXX của TAND thành phố Hải Phòng tuyên án tử hình đối bị cáo Trần Thị Kim Chi (Nguyên Giám đốc Chi nhánh OceanBank Hải Phòng), các bị cáo khác là Lê Vương Hoàng (Nguyên Kiểm soát viên), Nguyễn Thị Minh Huệ (Nguyên Kế toán trưởng) cùng chịu mức án tù chung thân. Riêng Chu Văn Nha (Nguyên thủ quỹ) chịu mức án 20 năm tù.

Bốn bị cáo nguyên là cán bộ OceanBank - Chi nhánh Hải Phòng bị khép vào tội tham ô tài sản. Các bị cáo bị cáo buộc dùng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt hơn 413 tỉ đồng của Ngân hàng OceanBank.

Các bị cáo tại phiên tòa xét xử (ảnh internet)

Ngoài khung hình phạt tử hình thì bị cáo Trần Thị Kim Chi phải bồi thường 353,3 tỷ đồng và 2,7 triệu USD cùng số tiền lãi phát sinh cho Ngân hàng OceanBank - Chi nhánh Hải Phòng. Các bị cáo còn lại phải bồi thường tiền lãi phát sinh cho Ngân hàng OceanBank - Chi nhánh Hải Phòng.

Về phía ngân hàng Oceanbank CN Hải Phòng, HĐXX tuyên án OceanBank CN Hải Phòng phải chịu trách nhiệm bồi thường toàn bộ số tiền gốc và lãi phát sinh từ thời điểm trả lãi gần nhất cho tới khi xét xử sơ thẩm cho 27 khách hàng đã gửi tiền tại đây.

Tuy nhiên về phía tranh luận của các luật sư bảo vệ quyền lợi cho ngân hàng OceanBank cho rằng, các bị cáo trên không phạm tội tham ô tài sản. Vì số tiền hơn 242 tỷ đồng và gần 2,8 triệu USD chưa được hạch toán vào hệ thống của ngân hàng. Mà bằng các thủ đoạn tinh vi và gian dối, các bị cáo trên đã lừa dối khách hàng nhằm chiếm đoạt tài sản. Vậy vấn đề ở đây, khoản tiền còn lại đang ở đâu? Trường hợp tiền chưa vào ngân hàng thì tội danh tham nhũng có được xác lập hay không?  

Theo bản án của TAND TP Hải Phòng như vậy đã đúng người đúng tội? Cần phải làm rõ hơn thế nào là tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tội tham ô trong vụ án này? Việc khép tội sai sẽ ảnh hưởng và để lại nhiều hệ lụy cho cả một hệ thống ngân hàng nói chung.

Có điều gì khuất tất ở đằng sau vụ án này không? Liệu còn có ai đó đứng sau bị cáo Trần Thị Kim Chi? Có hay không việc người gửi dễ dãi đưa tiền cho các bị cáo mà không có hưởng lợi gì đặc biệt?

Về phía VKS cho rằng không có quy định nào buộc khách hàng sau khi gửi phải kiểm tra xem tiền có nằm trong hệ thống của ngân hàng chưa. Khách hàng chỉ cần đã nộp tiền, ký, nhận thẻ tiết kiệm là đã hoàn thành việc gửi tiền. Các bị cáo để ngoài hệ thống là do sơ hở trong quản lý của OceanBank nên ngân hàng này phải có trách nhiệm bồi thường cho khách hàng.

Nhưng cũng cần phải xét rõ khách hàng có trực tiếp mang tiền đến gửi tại ngân hàng hay không? Giấy tờ sổ tiền gửi có được nhận tại tại ngân hàng hay tại nơi nào khác ngoài ngân hàng?

Qua vụ án thất thoát tiền tại các nhà Bank gần đây người dân cần cảnh giác hơn và chủ động kiểm tra chéo lại với ngân hàng.

• Chỉ thực hiện gửi tiền tại quầy giao dịch của ngân hàng.
• Không cho mượn CMT/CCCD, không ủy quyền người khác thay mình để làm các thủ tục liên quan đến tiền gửi, thủ tục tại ngân hàng.
• Không ký khống trên giấy tờ, phiếu thu, phiếu chi trắng.
• Kiểm tra lại thông tin trên thẻ tiết kiệm, bao gồm cả dẫy số tài khoản thực hiện mở thẻ tiết kiệm, ngày mở, số tiền, các chữ ký trên sổ, dấu của Ngân hàng.
• Kiểm tra ngược lại tại các phòng giao dịch trong hệ thống để chắc chắn rằng số tiền gửi của mình đã được ghi nhận.
• Gọi lên tổng đài Hotline của ngân hàng để kiểm tra khi có bất cứ nghi ngờ nào.
• Không nhận tiền, nhận thẻ tiết kiệm ngoài khu vực Phòng giao dịch của ngân hàng.

Hiện nay nhiều nhà Bank đã thực hiện cảnh báo tự động tới khách hàng khi thực hiện các giao dịch tiền gửi, thanh toán nên phần nào đó củng cố niềm tin của khách hàng vào hệ thống ngân hàng.

Hoàng Lan