NHNN chỉ thị chặn tội phạm qua hoạt động thẻ ngân hàng

19:53 | 20/01/2021

DNTH: Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành Chỉ thị số 02/CT-NHNN về tăng cường phòng, chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng. Trong đó đáng chú ý, các ngân hàng phối hợp giám sát, rà soát các giao dịch thẻ phát sinh nhằm ngăn chặn việc rút tiền mặt, giao dịch không phù hợp quy định pháp luật liên quan đến hoạt động trò chơi có thưởng, cờ bạc, cá độ, kinh doanh ngoại hối, chứng khoán, tiền ảo, tiền điện tử...

Thực tế, hầu hết vụ việc vi phạm, mà điển hình là đánh bạc, cá độ, bị bắt giữ thời gian qua đều liên quan đến sử dụng tài khoản ngân hàng. Đáng nói, việc sử dụng tài khoản ngân hàng phục vụ các hoạt động bất hợp pháp trên, nhất là để thanh toán xuyên biên giới không mấy khó khăn. Theo hướng dẫn trên trang cá cược nước ngoài, người chơi sau khi đăng ký tài khoản có thể nạp tiền, rút tiền qua ngân hàng, qua ví điện tử...

Hiện ngân hàng đã có quy định báo cáo giao dịch đáng ngờ và thực hiện báo cáo tự động đối với giao dịch vượt hạn mức hay có dấu hiệu bất thường. Tuy nhiên, với các giao dịch đáng ngờ, ngân hàng chỉ được thống kê, báo cáo. Việc ngăn chặn chỉ thực hiện trong trường hợp giao dịch được xác định rõ phục vụ hoạt động bất hợp pháp.

Vì thế, để thực hiện hiệu quả Chỉ thị số 02/CT-NHNN, các ngân hàng cần tăng cường thông tin, báo cáo khi thấy có giao dịch đáng ngờ thông qua rà soát về hoạt động thẻ ngân hàng. Cùng với đó, xây dựng kế hoạch thanh tra, xử lý các hành vi vi phạm pháp luật trong phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng, cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán, chấp nhận thẻ; rà soát phạm vi sử dụng thẻ ngân hàng, hạn mức và tỷ giá trong giao dịch thẻ. Các cơ quan bảo vệ pháp luật cũng cần tăng cường phối hợp, chia sẻ thông tin với ngân hàng để kịp thời phát hiện hành vi vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ ngân hàng.

Thu Hà

Theo VNHN

Cùng chuyên mục

Chia sẻ:
Bình luận (0)

NHNN chỉ thị chặn tội phạm qua hoạt động thẻ ngân hàng

Cùng chuyên mục

Tổ vay vốn – “cánh tay nối dài” đưa tín dụng Agribank đến với nông dân

GPBank triển khai ưu đãi hoàn tiền 50.000 đồng cho khách hàng thanh toán bằng mã QR

HDBank công bố chủ nhân giải thưởng 3 tỷ đồng của chương trình 'Tiết kiệm Tỷ phú'

PVcomBank ra mắt giải pháp tín dụng trực tuyến linh hoạt trên PVConnect

Phó Chủ tịch SHB Đỗ Quang Vinh và chiến lược '5 First' – nền tảng công nghệ gắn với phát triển bền vững hiệu quả

Chính thức từ 9/3: ABBank trao “mưa” vàng 24K cho khách hàng

Tạp chí In

Tạp chí in số Tháng 1+2_2026

Tạp chí in số Tháng 11_2025

Tạp chí in số Tháng 9,10_2025

Đô thị cuộc sống

Doanh nghiệp vận tải điều chỉnh hoạt động để giữ giá cước

PGS TS Đàm Hoàng Phúc: “Khoảng cách về độ bền xe điện so với xe xăng sẽ ngày càng mở rộng hơn”

Lịch nghỉ dịp lễ Giỗ Tổ Hùng Vương và dịp 30/4 - 1/5/2026

Công nghệ số 'cõng sinh kế' tới vùng cao

Dịch vụ rửa xe ngày Tết ‘hốt bạc’, xe ô tô xếp hàng dài chờ đến lượt

Trường Tiểu học Hoàng Liệt trao quà cho học sinh có hoàn cảnh khó khăn

Sống khỏe

Herbalife công bố Cristiano Ronaldo đầu tư 7,5 triệu đô la Mỹ vào Pro2col™ Technology, mua 10% cổ phần.

BV Hùng Vương Gia Lai phối hợp đào tạo Điều dưỡng cho bộ đội xuất ngũ

10 năm "bỏ quên" sonde JJ trong cơ thể, hậu quả khó lường

Bệnh viện ĐHYD – HAGL khai trương Đơn nguyên Can thiệp Nội mạch

Người đàn ông chảy máu mũi vì con vắt sống ký sinh trong hốc mũi

Thị trường

Ô tô cũ ế ẩm, giới buôn “có lời là bán”

"Lướt sóng" bất động sản thời điểm này 90% là thất bại

Ninh Thuận bứt phá ngoạn mục, trở thành “mỏ vàng” trong mắt nhà đầu tư

Bất động sản Việt Nam vẫn hấp dẫn nhà đầu tư nước ngoài

M&A bất động sản phía Nam nhộn nhịp trong mùa dịch

Ô tô giảm giá “chạy” tháng ngâu